Проверка недвижимости
Что проверяем
| Категория |
Что входит |
| Юридическая чистота объекта |
Выписка из ЕГРН (свежая, не старше 10 дней), история переходов права, правоустанавливающие и правоподтверждающие документы (ДКП, ДДУ, дарение, наследство), обременения (ипотека, арест, запреты), судебные споры |
| Финансовые риски |
Задолженность по коммунальным услугам, взносам в кооператив, ипотеке, капремонту (долг может перейти к новому собственнику) |
| Документы собственника |
Паспорта, нотариальные доверенности, разрешение супруга на продажу (при совместной собственности), разрешение органов опеки (при участии несовершеннолетних), справки из ПНД и НД (в отдельных случаях) |
| Репутация контрагентов |
Проверка агентств недвижимости, застройщиков, посредников на соответствие регламентам и отсутствие негативных отзывов |
| Оценка рыночной позиции |
Сравнение объекта с аналогами, выявление сильных и слабых сторон для грамотного позиционирования (при сопровождении сделки «под ключ») |
Зачем нужна проверка
- Избежать отказов в регистрации сделки в Росреестре
- Снизить риск судебных споров после продажи/покупки
- Повысить доверие покупателя к объекту
- Минимизировать потери из-за скрытых обременений или дефектов
Финансовый анализ контрагентов и бенефициаров
Что это
Мы проводим углублённую проверку финансовой устойчивости юридических и физических лиц, участвующих в сделке.
На основе:
- Финансовой отчётности юридических лиц (бухгалтерский баланс, отчёт о прибылях и убытках)
- Финансовой дисциплины физических лиц (кредитная история, просрочки, исполнительные производства)
- Данных о бенефициарах компаний (их финансовое состояние, долги, судебные споры)
Что мы проверяем:
- Вероятность банкротства контрагента или продавца в обозримом будущем
- Риск привлечения бенефициаров к субсидиарной ответственности по долгам компании
- Наличие признаков преднамеренного или фиктивного банкротства
- Обременения, которые могут сделать сделку ничтожной (например, аресты, запреты, судебные иски)
Почему это важно: Если продавец или его бенефициар обанкротится в ближайшее время, сделка может быть оспорена, имущество — изъято, а покупатель потеряет и деньги, и недвижимость. Мы выявляем эти риски до подписания договора.
Проверка фаундеров (основателей бизнеса)
Что это
Проверка фаундеров — один из самых важных этапов перед инвестированием. Инвестор оценивает не только компетенции и опыт основателя, но и его репутацию, юридическую чистоту, способность управлять проектом и брать на себя ответственность.
Фаундер (от англ. founder — основатель) — это человек, который инициирует создание бизнеса с нуля, формирует концепцию и берёт на себя ключевую ответственность на самых ранних этапах.
Что проверяем
| Категория |
Что входит |
| Опыт и релевантные навыки |
Биография фаундера: предыдущие успешные проекты, профессиональный бэкграунд, отраслевой опыт, работа в стартапах или крупных компаниях |
| Юридическая структура |
Корректность выбранной юрисдикции, отсутствие связей с офшорами или санкционными юрисдикциями без веской причины, чистота источников финансирования |
| Прозрачность и деловая репутация |
Публикации в СМИ, профили в профессиональных сообществах, активность в профильных чатах и на форумах, отсутствие негативных отзывов, конфликтов, прошлых неудачных проектов |
| Отсутствие «красных флагов» |
Пустая выдача в поиске, негативные отзывы, отсутствие чёткого плана и сроков реализации, использование офшоров без явной причины |
Как мы проверяем
- Открытые источники — поиск по имени фаундера и названию компании, анализ первой страницы выдачи
- Интервью — личная встреча (при возможности) для оценки знаний, логики мышления, реакции на сложные вопросы
- Рекомендации — сбор контактов бывших коллег или наставников для получения честной обратной связи
- Привлечение специалистов — глубокая due diligence через профильных юристов и специализированные сервисы (госреестры, суды, санкционные списки)
«Красные флаги» при проверке
- Пустая выдача в поиске, отсутствие публичной активности по проекту
- Негативные отзывы, конфликты в прошлом
- Отсутствие чёткого плана и сроков реализации
- Использование офшоров или юрисдикций под санкциями без явной причины
Важно: не стоит оценивать фаундера только по прошлому успеху. Иногда яркая история одного человека не транслируется в новый проект. Инвестор собирает пазл: опыт + навыки + реальная картина того, как фаундер видит развитие проекта.
Примеры рисков
В России и других странах встречаются случаи, когда фаундеры ведут себя недобросовестно — манипулируют инвесторами, вводят в заблуждение или выводят деньги.
Примеры:
- Основатели рекрутингового сервиса GigAnt вывели через аффилированную компанию значительную часть привлечённых инвестиций (порядка 169 млн рублей)
- Организаторы жилищной пирамиды в Сочи привлекали деньги граждан под предлогом строительства жилья, суммарный ущерб превысил 88 млн рублей
- Группа мошенников в Ленобласти обманывала людей под видом строительства частных домов, общая сумма ущерба — более 100 млн рублей
Регулярная проверка помогает избежать таких ситуаций.
Преимущества работы с нами
- 25 лет опыта основателей в банковской, правовой и финансовой сферах
- Юридическое направление курирует исполнительный директор — совладелец компании с 15-летним стажем, член АЮР
- Члены Ассоциации юристов России (АЮР) — членский билет № 1 принадлежит Президенту РФ
- Комплексный подход — проверяем и объекты, и людей, и репутацию, и финансовые риски
- Работаем по всей РФ
- В большинстве случаев консультация и первичный анализ — бесплатны
Этапы работы
1
Консультация — определение объекта проверки, объёма работы и сроков
↓
2
Сбор данных — запрос документов, выписок, проверка открытых источников
↓
3
Анализ — выявление обременений, долгов, судебных споров, «красных флагов», рисков банкротства и субсидиарной ответственности
↓
4
Заключение — письменный отчёт с выводами и рекомендациями
↓
5
Сопровождение сделки (при необходимости) — контроль безопасности сделки
Почему нам доверяют
25+
Лет опыта основателей
в банковской, правовой и финансовой сферах
АЮР
Члены Ассоциации юристов России
подтвержденный статус
Комплексно
Проверяем всё
объекты, людей, репутацию, финансы
Часто задаваемые вопросы
Чем отличается проверка недвижимости от проверки фаундера?
+
Проверка недвижимости — это анализ объекта и продавца. Проверка фаундера — это анализ основателя бизнеса, его репутации и юридической чистой чистоты перед инвестированием.
Проверяете ли вы финансовые риски контрагентов?
+
Да. На основе финансовой отчётности юрлиц и данных о физлицах мы оцениваем вероятность банкротства и риск субсидиарной ответственности.
Сколько времени занимает проверка?
+
От 1 до 7 дней в зависимости от объёма и сложности.
Какие документы нужны для проверки недвижимости?
+
Выписка ЕГРН, паспорта, документы-основания, справки об отсутствии долгов, разрешения супруга / органов опеки.
Какие данные нужны для проверки фаундера?
+
ФИО, ИНН (при наличии), название компании, профили в соцсетях, открытые источники.
Вы даёте заключение в письменном виде?
+
Да, письменный отчёт с выводами и рекомендациями.
Сколько стоит проверка?
+
Первичная консультация бесплатна. Стоимость зависит от объёма проверки и озвучивается до начала работы.
Важно: ООО «Саксес Финанс Северо-Запад» (бренд «Агентство КНБ») оказывает консультационные и аналитические услуги по проверке юридической чистоты объектов недвижимости, контрагентов и фаундеров в соответствии с действующим законодательством РФ.
«Мы не гадаем. Мы считаем.»
